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Postbank Gewerbekredit für Firmen, Selbständige und Freiberufler

Der Postbank Gewerbekredit bietet für Freiberufler, Selbstständige und Geschäftsleute wegen seines niedrigen Zinsniveaus eine attraktive Finanzierungsmöglichkeit. Im Vergleich zu einem privaten Ratenkredit, sind die Zinskonditionen beim Gewerbekredit der Postbank günstiger.

Ob Gründer oder bestehendes Unternehmen, ein Geschäftskredit bedeutet mehr finanziellen Spielraum für Investitionen und damit erfolgreichen Wachstum. Für die Finanzierung des Kapitalbedarfs von geschäftlichen Anschaffungen, Warenvorfinanzierung, Projektinvestition oder Erhöhung der Liquidität wird der Firmenkredit der Postbank von Unternehmern gern genutzt.

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Das Darlehen der Postbank ist nicht an geschäftliche Verwendungen geknüpft, sondern kann auch für private Finanzierungswünsche genutzt werden.

Der Gewerbe Postbankkredit kann auch zur Ablösung alter teurer Businesskredite verwendet werden, die zu schlechteren Konditionen abgeschlossen wurden. Aufstockung, Rückzahlung oder Sondertilgung sind jederzeit möglich.

Neben den Finanzierungsangeboten der Postbank gibt es noch weitere Postbank Produkte für Selbstständige und Unternehmer.

Die Postbank erreichen Sie in einer Filiale oder über die Kundenservice-Hotline.

Coronavirus Covid-19 finanzielle Hilfe

Wenn Sie als Unternehmer, Selbstständige oder Freiberuflerdurch durch die Corona-Krise finanzielle Hilfe benötigen, finden Sie aktuelle Informationen über Finanzhilfen auf folgender Webseite: Postbank aktuelle Informationen Corona

Beispiel: Kredit für Online-Händler Amazon FBA Finanzierung

Der Amazon Händler möchte stets Out-of-Stock-Situationen (Regallücke) vermeiden. Den Out-of-Stock bedeutet der Warenbestand ist ausverkauft und der Nachschub ist nicht rechtzeitig angekommen.

Diese Situation wirkt sich auf das Ranking und damit in den Suchergebnissen von Amazon aus.
Das Produkt ist nach einer langen Phase der Nichtverfügbarkeit, nicht mehr auf den oberen Plätzen gelistet.

Damit die Produkte rechtzeitig im Amazon-Warenlager ankommen, muss die Nachbestellung rechtzeitig erfolgen. Die Hersteller haben Ihren Sitz oft im Ausland wie China, hier müssen die Herstellungszeit, Transportwege wie Seefracht oder Luftfracht, Verzollung berücksichtigt werden.

Ein weiterer wichtiger Punkt in diesem Zusammenhang, ist die Warenfinanzierung für Amazon FBA Produkte. Für das FBA Unternehmen besteht dann ein finanzielles Problem, wenn die bestehenden Produkte noch nicht genug Cashflow abgeworfen haben und kein ausreichendes Eigenkapital vorhanden ist.

Um kurzfristige Engpässe (Out-of-Stock) bei seinen Amazon FBA Business zu vermeiden bzw. zur Wachstumsfinanzierung eignen sich unkomplizierte Online Finanzierungen, wie der Postbank Gewerbekredit.

Im Bereich Warenvorfinanzierung, Einkaufsfinanzierung bieten Unternehmerkredite Planungssicherheit hinsichtlich der Kosten. Um mit seinem Business zu Wachsen und um wettbewerbsfähig zu bleiben, ist die Investition in weitere oder neue Waren unumgänglich.
Reichen die eigenen finanziellen Mittel nicht aus, ist eine Kredit Finanzierung sinnvoll.

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Postbank Business Kredit

Der effektive Jahreszins beim Postbank Business Kredit ist bonitäts- und laufzeitabhängig und liegt zwischen 1.39 Prozent und 10.99 Prozent p.a.

Besteht beim Darlehensnehmer eine gute Bonität, werden entsprechend niedrige Zinsen für das Bankdarlehen festgelegt.

Der Mindestbetrag für den Gewerbekredit der Postbank beträgt 10.000 Euro. Es lassen sich bis zu 100.000 Euro Kredit aufnehmen (Volljährigkeit und Bonität vorausgesetzt).

Die Laufzeit beträgt 12 – 84 Monate.

Ein Darlehen als Selbstständiger zu bekommen, ist deutlich schwieriger, als bei Angestellte, da Unternehmer, Freiberufler, Selbstständige über kein sichereres und fest kalkulierbares Einkommen verfügen.

Um eine positive Bewilligung der Kreditanfrage zu erhalten, ist es deshalb wichtig, genügend Nachweise über die Sicherheit seines Einkommens erbringen (Betriebswirtschaftliche Auswertung vom Steuerberater, Steuererklärungen).

Die Bank überprüft anhand der Unterlagen, wie sich die Einnahmen des Selbstständigen in den vergangener Zeit entwickelt haben.

Postbank Kreditvergabe für Selbstständige Voraussetzungen

  • Unternehmenssitz in Deutschland
  • Privater Wohnsitz in Deutschland
  • Volljährigkeit
  • SCHUFA ohne Negativeinträge

Postbank Gewerbekredit Ablauf

Der Postbank Gewerbekredit lässt sich online einfach, schnell beantragen.

Besuchen Sie dazu die Webseite: www.postbank.de/business-kredit-direkt (Werbung)

Für die Vergabe von Postbank Gewerbekredite, geben Sie dann Ihre Kreditwunschsumme, Laufzeit oder die Wunschrate ein. Optional können Sie eine Restschuldversicherung abschließen.

Es folgt die Eingabe der persönlichen Daten, bonitätsrelevante Daten wie Angaben über Einkünfte, Umsatz, Ausgaben und Verwendungszweck. Als Antragsteller erteilen Sie der Postbank die Zustimmung zur SCHUFA-Abfrage.

Kredit komplett Online abschließen

Ihre Angaben für das Gewerbedarlehen werden nach dem Ausfüllen in Vertragsunterlagen zusammengefasst. Im Anschluss können Sie die Vertragsunterlagen per Digitaler Signatur unterschreiben.

Für die Online-Legitimation brauchen Sie WebCam mit Mikrofon an Ihrem PC, Tablet oder Smartphone sowie Ihren Personalausweis oder Reisepass. Im Kundenbereich uploaden Sie nur noch Ihre Bonitätsunterlagen.

Alternativ können die Vertragsunterlagen auch als PDF Datei heruntergeladen bzw. ausgedruckt werden.
Nachdem Sie Ihre Angaben kontrolliert haben, erfolgt in diesem Fall die Zusendung der Unterlagen über den Postweg.

Postbank Kredit Unterlagen, Dokumente, Formulare

Welche Unterlagen für den Postbank Gewerbekredit benötigt werden, erhalten Sie während der Anfrage.

  • Die Einkommensteuerbescheide der letzten ein bis zwei Jahre
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung (BWA)

Für eine höhere Chance auf die Bewilligung des Darlehens können weitere Kreditsicherheiten wie Spareinlagen, Immobilien angegeben werden.

Als zusätzliche Sicherheit kann ein Bürge eingesetzt werden, dieser muss eine gute Bonität aufweisen und haftet im Falle eines Zahlungsausfalls.

Die Legitimation kann per Post-Ident oder Web-Ident erfolgen.

Auszahlung des Postbank Gewerbe-Kredites

Die Auszahlung des Kredits erfolgt nach Unterzeichnung und Rücksendung des Kreditvertrages.

Vorteile Gewerbekredit Postbank

  • Sondertilgungen und eine vollständige vorzeitige Rückführung sind jederzeit kostenfrei möglich.
  • Der Kreditnehmer braucht der Bank keine Vorfälligkeitsentschädigung entrichten.
  • schnelle Kreditentscheidung
  • Auszahlung innerhalb weniger Tage
  • flexible Laufzeiten
  • Sonderzahlungen jederzeit
  • Vorzeitige Ablösung möglich
  • Video-Legitimation, Dokumenten-Upload

Um günstige Zinseffekte mitzunehmen, sollten Sie immer die Konditionen verschiedener Kreditinstitute vergleichen.

Alternativen zum Postbank Gewerbekredit

Kredite sind bei einer Direktbank günstiger als bei einer Filialbank, denn Beratung und Evaluierung werden vollständig online abgewickelt.

Außerdem wird die Kreditanfrage schneller bearbeitet und der Darlehensnehmer erhält eine schnelle Zusage.

Unkomplizierte Kredite für Selbständige und Freiberufler werden nur von wenigen Kreditinstituten vergeben.

Selbstständige, Existenzgründer oder Unternehmer nutzen für die Gewerbefinanzierung immer öfter Alternativen zur Hausbank und andere Geldinstitute.

Mit der Gewerbefinanzierung werden häufig vorübergehende Liquiditätsengpässe überbrückt, unternehmerischen Investitionen finanziert oder Geschäftsideen realisiert.

Direktbanken Online-Kredit Vergleich

Gewerbedarlehen ohne Bank von private Geldgeber

In einer Kreditbörse bzw. Privatkredit Plattform, finden Selbstständige andere Personen die Privat Geld leihen. Über eine einfache Online-Abwicklung erhalten Sie nach dem Crowdlending-Prinzip die gewünschte Kreditsumme, die über verschiedene private Kapitalgeber finanziert wird.

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